Warnlisten
Auf der Website der Finanzmarktaufsicht (Finma) können diejenigen Firmen eingesehen werden, die von der Finma nicht bewilligt wurden. Unter www.finma.ch auf «Enforcement» klicken, dann die Liste der unbewilligten Institute abrufen. Unter «Enforcement» sind auch die Firmen zu finden, gegen welche die Finma rechtskräftige Verfügungen erlassen hat, und Unternehmen, bei denen vorsorgliche Massnahmen erlassen wurden. Auf der Website der Zeitschrift «K-Tipp» finden sich ausserdem Warnlisten (http://www.ktipp.ch/service/Warnlisten/). Dort unter «Finanzangebote und Finanzberater» nachschauen.

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Kosten
Hohe Gebühren können jeglichen Erfolg wegfressen und auch potenziell lukrative Investments ruinieren. Bleiben Sie insbesondere nicht liquiden Anlageformen fern, die Erfolgsgebühren auch auf Buchgewinnen, also noch nicht realisierten Erfolgen, erheben können.

Interessenkonflikte
Eine Vielzahl von möglichen Interessenkonflikten deutet oft auf mangelnde Seriosität des angebotenen Finanzprodukts hin. Transaktionen mit verwandten Organen und Gesellschaften (Familienmitglieder, Makler etc.) sollten in jedem Fall vermieden werden.

Transparenz
Aufgrund von Bewertungsunsicherheiten und der Langfristigkeit der Anlagestrategien ist es vor allem bei Sachanlagen umso wichtiger, dass Investoren über Transparenz verfügen. Nur so kann man die Einhaltung des Mandats überprüfen und sich vor möglichen Missbräuchen schützen. Sind Vermögensverwalter gegenüber Anfragen von Investoren ablehnend eingestellt, so sind zumindest Zweifel angebracht.

Rendite
Verlassen Sie sich nicht auf hypothetische Renditeversprechen. Vergewissern Sie sich, dass es sich um tatsächlich erzielte Renditen handelt, die sich anhand von Jahresberichten belegen lassen, die von anerkannten Wirtschaftsprüfern beglaubigt worden sind.

Fehlende Erfahrung
Anleger sollten sich fragen, ob der Anbieter über das notwendige Fachwissen verfügt, um sich nachhaltig um die Anlagestrategie zu kümmern. Dabei ist es wichtig zu wissen, wo die jeweiligen Schlüsselfiguren in der Vergangenheit gearbeitet haben. Auch stellt sich die Frage, ob die Firma genügend Ressourcen in Research, Analyse, Portfolio- und Riskmanagement sowie Compliance hat oder ob die Mitarbeiter primär über Vertriebs- und Marketingerfahrung verfügen.