Banken national
1. Rang: Zürcher Kantonalbank
Wenn Kundenberaterin Renate Harder spürt, dass die Anwesenheit von Christoph Weber, Leiter Private Banking, bei einem Kundengespräch hilfreich ist, kann sie ihn fragen. Er komme oft spontan mit, so Harder. Weber betreut selber noch direkt Kunden. Das sei für ihn essenziell, damit er die Anliegen von Kunden und Beratern verstehe.
Wertung der Jury: «Ein rundum gelungener Vorschlag. Bei der Risikoanalyse gibt es noch Verbesserungspotenzial.»
2. Rang: Bank Coop
Die Bank Coop gehört zur Basler Kantonalbank (BKB), wird aber als unabhängige Einheit geführt. Trotzdem werden einzelne Präsentationsfolien standardisiert von der BKB übernommen. Schon ab einer viertel Million Franken werden Kunden im Private Banking betreut – die Einstiegshürde ist also tiefer als bei vielen anderen Banken.
Wertung der Jury: «Guter Vorschlag, kommt aber etwas standardisiert daher. Zudem wird dem Kunden viel Präsentationsmaterial zugemutet.»
Privatbanken
1. Rang: Globalance Bank
Die Bank ist erst seit zwei Jahren am Markt aktiv. Die Chefs haben manchmal genug davon, sich nur mit Geld auseinanderzusetzen. Sie wollen mehr als bloss Geld bewegen, nämlich etwas Sinnvolles tun, wie viele Kunden, so hoffen sie.
Wertung der Jury: «Ein sehr gelungener Anlagevorschlag mit exzellenter Risikoaufklärung für den Kunden. Erstmals ethische Vermögensverwaltung ohne Aufpreis. Die Zielrendite des Anlageportfolios von sieben Prozent erscheint aber etwas hoch gegriffen.»
2. Rang: Rothschild
Die Privatbank Rothschild gehört mit einer Pauschalgebühr von 0,42 Prozent zu den günstigsten Banken. Die Gebühr sei derzeit wegen des tiefen Zinsniveaus so niedrig, so die Bankvertreter. Das gilt vor allem für Anlageportfolios mit hohen Obligationen-Anteilen. Falls das Zinsniveau steigt, könnte auch die Pauschalgebühr wieder erhöht werden.
Wertung der Jury: «Es gibt am Anlagevorschlag wenig zu kritisieren, aber er ist auch in kaum einem Punkt herausragend.»
Banken regional
1. Rang: Berner Kantonalbank
Das Schöne an seinem Beruf ist für Michael Burkhard, dass er für Kunden ein individuelles Angebot erstellen kann. Für den Test-Kunden des Ratings hat er versucht, einen Anlagevorschlag mit eher wenig Verlustrisiken zusammenzustellen.
Wertung der Jury: «Eine professionelle Präsentation mit guter Risikoaufklärung für den Kunden. Der Anlagevorschlag scheint aber etwas stark aufgrund von Vergangenheitsdaten zustande gekommen zu sein.»
2. Rang: Valiant
Auf der Kostenseite will die Valiant Bank nur noch in Fondstranchen investieren, die keine Retrozessionen bezahlen. Auf der Anlageseite können die Aktienquoten bei Valiant seit etwas über einem Jahr taktisch in jedem Mandat auf null heruntergefahren werden. Bei negativen Aussichten für Aktien können diese also vollständig verkauft werden.
Wertung der Jury: «Guter Anlagevorschlag, so gut, dass ein Jurymitglied die Bank sogar vor der Kategoriensiegerin BEKB gesehen hat.»
Alle bewerteten Banken:
Universalbanken national: Zürcher Kantonalbank (1. Platz und Gesamtsiegerin), Bank Coop (2. Platz), VZ Vermögens-
Zentrum, Raiffeisenbank Zürich, UBS.
Universalbanken regional: Berner Kantonalbank (1. Platz), Valiant (2. Platz), Basler Kantonalbank, Neue Aargauer Bank, Graubündner Kantonalbank, Bank Linth.
Privatbanken: Globalance Bank (1. Platz), Rothschild (2. Platz), IHAG Privatbank, AKB Privatbank, Julius Bär, Liechtensteinische Landesbank, Notenstein.