Alors que le sauvetage d'UBS en 2008 avait été causé par un problème de solvabilité qui a entraîné la création de nouvelles exigences en capital, la débâcle de Credit Suisse (CS) a été causée par les retraits massifs des avoirs de la clientèle qui ont débouché sur un problème de liquidité, qui risquait "sur la durée de se transformer aussi en un problème de solvabilité".
Or, "on peut réglementer les exigences de capital et de liquidité, mais on ne peut pas réglementer la confiance", souligne la quinquagénaire, qui estime que le maintien ou le renforcement de cette dernière est "avant tout le rôle de la direction et du conseil d'administration de la banque".
Manque de moyens
Consciente que la situation de Credit Suisse a montré les limites des instruments à disposition du régulateur, elle plaide pour l'introduction d'un "senior management regime", qui permettrait à la Finma de clarifier les rôles et responsabilités des hauts dirigeants et ainsi plus facilement intervenir.
"Nous avons aussi demandé des moyens comparables à ceux des autres autorités de surveillance de grandes places financières, à commencer par la possibilité d'infliger des amendes", rappelle Mme Amstad, signalant que la plupart de ses homologues à l'étranger ont plus de possibilités, notamment en matière de communication sur les cas de violation du droit des marchés financiers.
La présidente de la Finma a également déclaré que l'impression que le sauvetage de CS s'est déroulé dans l'urgence est fausse, soulignant des échanges "extrêmement intensifs, avec la banque et avec les autres autorités suisses mais aussi à l'international bien avant le mois de mars".
Elle insiste également sur le fait que si la nomination des responsables des banques doit être validée par leur autorité de tutelle, celle-ci n'est pas en mesure de les remplacer "s'ils n'atteignent pas leurs objectifs ou s'ils ne répondent pas aux attentes du marché". La Finma ne peut intervenir qu'en cas de violation avérée du droit des marchés financiers, c'est aux actionnaires d'accepter - ou non - les administrateurs. (awp/hzi/ps)