Unabhängige Vermögensverwaltung ist keine Option, sondern ein entscheidender Schritt auf dem Weg zum finanziellem Erfolg.
Sie ist ein Prozess, bei dem ein spezialisierter Vermögensverwalter Ihr Portfolio verwaltet, ohne Bindung an bestimmte Produkte oder Dienstleistungen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken oder Finanzinstituten, die oft eigene Produkte fördern müssen, steht beim unabhängigen Vermögensverwalter (uVV) Ihre individuelle Finanzsituation im Vordergrund. Er bietet auf die Bedürfnisse und Ziele der Kunden zugeschnittene Lösungen. Retrozessionen gibt es bei Tareno, einem der grössten uVV der Schweiz, ebenso wenig wie den Zwang zu Standardvorgaben. Der uVV stärkt die Position bei der Bank und ermöglicht dadurch kostengünstige Bank- und Vermögensverwaltungskosten. Für Neukunden kann Tareno in 99% der Fälle die Gebührenbelastung nachhaltig senken.
Der wahre Wert des uVV liegt in der persönlichen Beziehung zwischen Berater und Kunden. Ein uVV nimmt sich Zeit, die persönlichen und finanziellen Ziele zu verstehen und entwickelt eine massgeschneiderte Strategie. Diese Herangehensweise ist in turbulenten Marktphasen von unschätzbarem Wert. Auf Veränderungen kann flexibel reagiert werden. Beraterwechsel bei Tareno sind selten. Die Hälfte der Mitarbeitenden ist über 10 Jahren dabei, Sybille Wyss, CEO, über 20 Jahren.
Bei der traditionellen Vermögensverwaltung sind die Berater oft an bestimmte Finanzprodukte oder hauseigene Fonds gebunden, was die Unabhängigkeit einschränkt. Dies führt zum Interessenkonflikt bei Empfehlungen, die mehr zum Vorteil der Bank oder des Vermögensverwalters sind. UVV ohne eigene Fondspalette hingegen sind frei von solchen Bindungen. Sie haben Zugang zu einem breiteren Spektrum an Investmentoptionen und finden Lösungen, die wirklich im besten Interesse des Kunden sind.
Ein uVV bietet individuelle Anlagestrategien mit transparenter Gebührenstruktur. Bei Tareno gibt es keine versteckten Gebühren. Wer wissen will, wieviel Gebühren Jahr für Jahr anfallen, fordert beim Vermögensverwalter die TER (total expense ratio) für das Portfolio an. Nicht selten ist die doppelt (!) so hoch wie die eigentliche Vermögensverwaltungsgebühr.
Transparenz, freie Produktauswahl und tiefe Gebührenbelastung lassen unabhängige Vermögensverwalter für Kunden punkten. Bei breitem Einsatz von firmeneigener Produktpalette genau hinsehen. Behalten Sie die TER auf Portfolioebene im Blick. Einmal pro Jahr die gewählte Strategie mit dem uVV besprechen. Im Zweifel keine Investitionen ohne fundierten Finanzplan. Einzig die erzielte Netto-Performance zählt; Die Brutto-Performance ist für die Galerie.
