Bank von Roll siegt im Private-Banking-Ranking
Das Sieger-Duo der Bank von Roll: Michael Schnetzer (links), Head of Asset Management, und Paolo Zatta, Senior Relationship Manager.
BILANZ hat für die Testkundin Miss Moneypenny und ihre 20 Millionen die beste Bank gesucht. Im Final setzte sich eine kleine Privatbank durch.
So verläuft das Mystery Shopping
Private Banking ist ein verschlossenes Business. Mit einem aufwendigen Test erhöht BILANZ die Transparenz. Der Vergleich wurde anonym als Mystery Shopping durchgeführt.
1. Anschreiben: Das erste Treffen mit der Testkundin fand bereits im Frühjahr 2024 statt. Die Ziele wurden in einem detaillierten Anschreiben dargelegt. Es wurde im Mai von einem zwischengeschalteten Multi-Family Office an rund 100 Banken verschickt. Die Deadline für einen ausführlichen Anlagevorschlag war der 21. Juni.
2. Vorselektion: Schriftliche Rückfragen waren möglich. Um Fairness zu gewährleisten, wurden die Antworten standardisiert. Die Jury wählte die 19 hochwertigsten Vorschläge aus.
3. Analyse: Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) unterzog die 19 Vorschläge einer umfangreichen Analyse. Bewertet wurden Interaktion, Kosten, Ganzheitlichkeit, Transparenz, Risikoaufklärung und Portfoliostruktur.
4. Präsentation: Aus den am besten bewerteten Banken wählte die Jury am 19. September drei Finalisten aus. Diese wurden für den 5. Dezember nach Zürich ins Restaurant Belvoirpark geladen, um ihre Vorschläge dort vor der Kundin zu präsentieren. Erst dort wurde verraten, dass BILANZ mit an Bord ist.
5. Auszeichnung: Auf Basis der IVA-Ergebnisse und der Qualität der Präsentationen vergab die Jury die Auszeichnungen (siehe Seite 95). Langjährige Qualitätsleader sind Banken, die mindestens viermal getestet und bei ihren letzten drei Tests jeweils mit «gut» bewertet wurden.
Bewerben Sie sich: Für den kommenden Test suchen wir Testkunden. Ihr Aufwand ist gering, Ihr Nutzen sehr gross. Sie müssen nicht Multimillionär sein, sich aber für Private-Banking-Dienstleistungen qualifizieren. Schreiben Sie uns an: redaktion@bilanz.ch